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¿Qué es la Fincen: su lucha contra el lavado de dinero?

abril 5, 2023

Como empresario debes cumplir con todos los requisitos legales que pide el gobierno. La Fincen que es una agencia estadounidense estará pendiente de todas las transacciones que se dan en tu compañía. Su misión es evitar que ocurran procesos ilícitos como el lavado de dinero y otros actos terroristas. Por ello conoce todos los requisitos que debes cumplir para que no te veas involucrado en negocios turbios.

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CONTENIDO

¿Qué es Fincen?

De forma muy directa ellos son una agencia que pertenece al departamento del Tesoro de los Estado Unidos y su función principal es luchar contra el lavado de dinero y otros delitos financieros. Para eso recopilan toda la información posible de cada empresa usando métodos legales para evitar que ocurran estos actos terroristas.

La agencia Fincen solicita ciertos requisitos para prevenir y detectar cualquier incidente:

1-    Se tienen que presentar informes periódicamente sobre todos los procesos financieros que se hacen en tu entidad. Además si detectas algún proceder raro debes informarlo rápidamente, para que ellos puedan rastrear todo y proceder conforme a la justicia.

2-    Es tu deber conocer a cada cliente y trabajador, para eso la agencia solicita informes con los nombres, direcciones y números de contactos de todos los trabajadores. También debes conocer la identidad de tus clientes y saber la naturaleza de sus transacciones.

¿Cuáles son las sanciones del Fincen para las empresas que violan la ley?

Ellos tienen el poder de imponer sanciones severas a toda empresa que no cumpla con los requisitos que piden. Por ejemplo grandes multas y hasta la pérdida de la licencia comercial. En casos más graves serás juzgado y puedes ser encarcelado.

En otros casos es probable que ganes mala reputación esto provoca que los clientes no quieran trabajar contigo y también puedes sufrir de litigios legales. La falta de cumplimiento puede traerte un impacto negativo en tus sueños empresariales.

Medidas para evitar sanciones

Lo mejor para evitar todo esto es que seas previsor y un trabajador cumplidor, tendrás tus ganancias y la mente y tu nombre estarán limpios. Primero crea programas activos como el BOI donde darás un informe minucioso sobre todo lo que se hace en tu empresa. Incluyendo los nombres de los trabajadores y sus datos personales. Además de las acciones que se toman en tu empresa para evitar problemas de delitos.

Capacita a tus empleados para que hagan un continuo monitoreo de los procesos que se hacen en la empresa. En caso de detección ilícita informa de inmediato a la Fincen.

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¿Qué importancia tiene la Fincen para el país?

Lo primero es que como te dije antes esa agencia es crucial para la lucha contra el lavado de dinero y protege el sistema financiero de cada institución del país. Ayuda a las empresas a identificar actividades sospechosas, sigue el rastro del dinero sucio y colabora para dar con los delincuentes. Ellos se encargan de la integridad del sistema financiero de los Estados Unidos.